Февраль 2012 года: Сергей Алейников перед входом в федеральный суд Манхэттена, где его приговорят к восьми годам тюрьмыфото AP / East News
Высокочастотный трейдинг произвел революцию на финансовом рынке. Программиста Сергея Алейникова эта революция привела в тюрьму
Известный экономический журналист Майкл Льюис в своей последней работе Flash Boys (русское Читать далее →
Фото Макса Новикова для Forbes
Долговые бумаги российских банков торгуются с заоблачной доходностью. Самое время заработать на этом финансовом активе
Очередное понижение рейтинга России очередным международным агентством, несомненно, заставило многих инвесторов пересмотреть свой взгляд на российские активы. Такие события открывают возможности Читать далее →
фото Reuters
В долгосрочной перспективе тренд на укрепление франка продолжится. Но хранить деньги в швейцарской валюте весьма накладно
Премия «Оскар» за лучшую актерскую игру в этом году незаслуженно обошла вице-президента Швейцарского национального банка (SNB) Жан-Пьера Дантина, который 13 января 2015 года со всей серьезностью заявил, что Читать далее →
Corbis Images
Рынок оценивает вероятность дефолта России выше, чем Бразилии. Все должно быть ровно наоборот
В январе 2015 года индекс Bloomberg Commodities Index, который рассчитывает среднюю стоимость корзины сырьевых товаров (нефть, газ, металлы, зерно и т.д.), опустился до исторического минимума в 98,7 пункта. Масштаб снижения цен на сырье позволяет проводить параллели Читать далее →
Александр ВинокуровФото Виталия Анькова / РИА Новости
Помогла ли его карьере женитьба на дочери министра Лаврова
Выслушав зарплатные ожидания Александра Винокурова, основатель группы «Сумма» Зияудин Магомедов счел их агрессивными. 28-летний финансист, выпускник Кембриджа с опытом работы в глобальных структурах, озвучил ему сумму с шестью Читать далее →
Фото Сергея Карпова / ТАСС
Владельцы пенсионных фондов, вложившие пенсионные деньги в свои проекты, доплатили 2,5 млрд рублей из своего кармана по требованию Центробанка
Акционеры НПФ используют средства пенсионных фондов для финансирования аффилированных с ними проектов, заявил на прошлой неделе первый зампред ЦБ Сергей Швецов. Он пообещал, что Читать далее →
Фото Юрия Чичикова для Forbes
Председатель правления «Российского капитала» выбивал долги, управлял банками, дружил с президентами и помог Крыму.
В 2003 году за деловым завтраком в «Кафе Пушкинъ» на Тверском бульваре беседовали вице-президент ВТБ Михаил Кузовлев и один из партнеров Бориса Березовского. Разговор не клеился. Кузовлев убеждал Читать далее →
Филипп (слева) и Жак Дер Магредичяныфото Antoine Doyen для Forbes
Жак и Филипп Дер Мегредичяны инвестируют в родной Франции в вино, отели, рестораны и черную икру. При чем здесь Россия?
В 1993 году Credit Commercial de France выиграл тендер консультанта по приватизации в России, и банку срочно потребовался сотрудник со знанием русского языка, чтобы координировать работу Читать далее →
«У «Вoзрoждeния» oгрoмнaя клиeнтскaя бaзa, дaющaя чистый прoцeнтный дoxoд, кoтoрoгo дoстaтoчнo, чтoбы нe упaсть в кризис. В нaчaлe 2000-x Мaргaния стaл внeштaтным сoвeтникoм Кудринa. Снaчaлa фрaнцузы приoбрeтaли 25% плюс oднa aкция исxoдя из oцeнки бaнкa в $2,1 млрд, пoтoм прeдoстaвляли бaнку ликвиднoсть в рaзмeрe $3 млрд, a пo истeчeнии трex лeт дoвoдили свoю дoлю дo 60%. Eгo любили зa прoфeссиoнaлизм и умeниe дружить, люди гoрдились рaбoтoй в eгo бaнкe», — вспoминaeт бывший председатель правления банка Александр Долгополов.
Орлова называли патриархом, и не только за выслугу лет. Бывшие партнеры Орлова говорят, что жизненные принципы иногда мешали ему вести бизнес. В 2004 году Орлов вызвался стать крестником его дочери Софии, а заодно и его самого. Маргания тогда был советником Комиссии по предприятиям с иностранными инвестициями при правительстве Санкт-Петербурга, руководил которой Владимир Путин. Еще 19,67% было у давнего партнера Орлова, декана экономического факультета СПбГУ Отара Маргания. Фотогалереи
Декларации-2015: 20 богатейших семей Кремля и Белого дома
Тренинг от Батьки: как Лукашенко учил Депардье навыкам ручной косьбы
Малышка на миллион: как зарабатывают на принцессе Шарлотте
Все фотогалереи →
Патриарх банковского дела
Прохоров только что возглавил банк «Международная финансовая компания», когда летом 1992 года руководство Центрального банка пожелало поближе познакомиться с новым поколением банкиров. Стратегия была консервативной: расчетные услуги, кредиты и депозиты для средних и малых предприятий Московской области и их сотрудников. Он был нетипичный банкир — свой банк воспринимал как шанс, данный ему свыше, чтобы делать много добрых дел. Через Маргания Орлов сблизился с его однокурсником, будущим министром финансов Алексеем Кудриным. Другие приходили за кредитом, например Алишер Усманов получил у «Возрождения» $10 млн для своей компании «Интерфин». Страницы123
Трудовая биография: где работают дети миллиардеров? Однако между ними пропасть — переговоры с наследниками, получившими акции «Возрождения» после смерти основателя банка Дмитрия Орлова, начались еще в феврале и застопорились. «Они получили много предложений о выкупе акций банка от известных людей», — говорит ректор Финансового университета, заместитель председателя совета директоров «Возрождения» Михаил Эскиндаров. Про Орлова, мать которого была гречанкой, он уже слышал от своего сокурсника, грека по национальности, интересовавшегося достижениями диаспоры в России. Была идея поставить во главе ЦБ коммерческого банкира, который займется проблемными кредитами, дефолтными облигациями и расшивкой неплатежей», — рассказывает Прохоров. На той встрече Прохоров познакомился с Орловым, который был старше на 20 лет, и вскоре между банкирами завязалась настоящая дружба. Рыночная капитализация банка Орлова составляла тогда $1,6 млрд. Крестил их духовник Орлова, настоятель Сретенского монастыря Тихон (Шевкунов). Выпускник Финансового института (сейчас Финансовый университет) Прохоров был единственным, кто поднял руку. Когда участники клуба обсуждали очередной дележ госсобственности, про Орлова снова вспоминали, но уже не звали. Тогда же Орлов познакомился со многими будущими миллиардерами. Не могу запретить ему продать свой пакет, но, когда предлагал ему купить акции, сказал условие — без моего согласия продать не можешь», — говорил Орлов Forbes. «Отец хотел строить банк «Возрождение» на основе человеческих ценностей. Как бы то ни было, выстроенный им банк оказался устойчивым, и в Московской области «Возрождение» успешно конкурирует со Сбербанком. Крестный отец
Основатель банка Дмитрий Орлов и члены его семьи не имели контроля над «Возрождением», им принадлежал пакет 36,85% акций. Хотел самостоятельно заниматься банковским бизнесом», — говорит Елена Орлова. Вдвоем на них приходился контрольный пакет, 56,5% акций. «Покупаете «Возрождение», потому что банк рядом, через дорогу?» — пошутил Михаил Прохоров, глядя на братьев Дмитрия и Алексея Ананьевых. «Все решали за моей спиной. Я не знаю ни одного человека, которому он бы не помог, если тот к нему обратился», — говорит сын Николай Орлов. «Видимся каждый месяц, говорим не о бизнесе — просто «за жизнь» и о политике», — рассказывал Орлов Forbes в одном из последних интервью.
Орлов, также окончивший Финансовый институт, с 1968 года работал в системе Госбанка СССР, а к середине 1980-х управлял Московской областной конторой Госбанка. Когда мне сообщили о принятом решении, я выразил категорическое несогласие на переход. Источники, близкие к переговорам, говорят, что покупкой акций у наследников интересовались Альфа-банк, МДМ Банк, Бинбанк, МКБ и «Российский кредит». Однако с тем, чтобы поставить последнюю подпись на документах, Орлов затягивал. «Это был родной для меня человек, какая-то химия на уровне человеческих отношений», — говорит Прохоров. Маргания играл в гольф с топ-менеджерами французского банка и, когда узнал, что они ищут объект для поглощения, рекомендовал им «Возрождение». Преданных клиентов в банке берегли, например, когда один из них в кризис 1998 года заказал крупную сумму денег и не приехал за ней в назначенное время, инкассаторскую машину пригнали ему домой. И вскоре стороны ударили по рукам. Братья Алексей (слева) и Дмитрий Ананьевы купили «Возрождение», договорившись с наследниками умершего основателя банка Дмитрия ОрловаФото Семена Каца для Forbes
Переговоры миллиардеров, разногласия наследников и борьба за акции
Три миллиардера из списка Forbes встретились в конце лета 2015-го в приватном зале ресторана Pub Lo Picasso в Китай-городе, который именует себя храмом иберийской кухни. В 1996 году Орлов был приглашен в неформальный клуб олигархов, получивший позднее название «семибанкирщина», в числе владельцев банков, поддержавших Ельцина на президентских выборах. «Орлов пользовался огромным авторитетом не только у сотрудников «Возрождения», но и у всего банковского сообщества. Он несколько раз получал предложение возглавить Центральный банк, но всегда отказывался. Шутка Прохорова, представлявшего интересы дочери Орлова Татьяны, пришлась весьма кстати. Коммерческие банки представляли владелец Мост-банка Владимир Гусинский, основатель Инкомбанка Владимир Виноградов, Прохоров и другие новые русские банкиры. | 37 фото →
Cмотреть фотогалерею → В начале 2008 года все было готово для подписания многоступенчатой сделки с BNP Paribas. Как делили банк после смерти основателя? В 1992 году кандидатуру Орлова обсуждал Совет безопасности во главе с Борисом Ельциным. По его словам, возможность стать олигархом Орлова никогда не привлекала. «В другой раз его кандидатуру всерьез обсуждали, когда своего поста в кризис 1998 года лишился Сергей Дубинин. «Это мой очень близкий человек. Маргания рассказывает, что познакомился с Орловым в 1994 году на открытии филиала банка в Санкт-Петербурге. Они травили анекдоты, от перевода которых порой отказывалась француженка-референт. На встрече кроме главы ЦБ Георгия Матюхина присутствовали маститые финансисты — бывший глава Госбанка СССР Виктор Геращенко, председатель Внешэкономбанка Юрий Полетаев и выходец из Агропромбанка, основатель «Возрождения» Дмитрий Орлов. Другим бизнесом или рискованными инвестициями он не занимался из принципа. Знакомство быстро переросло в дружбу, так как оба были из Абхазии: Орлов из Сухуми, а Маргания из районного центра Гали. При акционировании в 1991 году на ее базе появился коммерческий банк «Возрождение».
Ближний круг: кaкиe кoмпaнии «путинскиx» миллиaрдeрoв пoпaли пoд сaнкции | 12 фoтo →
Cмoтрeть фoтoгaлeрeю → Нa этoм eгo злoключeния в зaрубeжныx бaнкax нe зaкoнчились. Шaтaлoв чeрeз прeсс-службу Минфинa oткaзaлся oт кoммeнтaриeв. «Barclays пoвeл сeбя тaк, кaк будто Великобритания — это колония США», — возмущается девелопер. Так, в 2013 году Wall Street Journal сообщала, что Credit Suisse закрывала счета клиентам из стран, попадавших под санкции, в частности Анголы, Туркменистана и Белоруссии. — Необходимо будет уведомить о такой компании, готовить для нее отчетность и уплачивать налог в России с нераспределенной прибыли. «По сути, перевод денег на зарубежный счет валютного резидента России не с его счета в российском банке – это, по общему правилу, незаконная валютная операция. Являясь глобальным банком по управлению благосостоянием, мы считаем частью нашей работы хорошо разбираться в законах и по мере возможности помогать своим клиентам их соблюдать. По мнению банкиров, таким образом кредитные организации минимизируют страновые риски и переводят фокус на обслуживание более крупных счетов.
За то, что банки предупреждают российских клиентов о рисках и требуют заводить деньги на счет только из России, клиенты должны сказать спасибо, считает руководитель группы административно-правовой защиты бизнеса «Пепеляев Групп» Елена Овчарова. — В cлучае отказа клиент обязан заплатить абонентскую плату за ведение счета». Год назад его сын оформлял ипотеку в банке Barclays. Этим летом замминистра финансов Сергей Шаталов встречался с руководством UBS и Credit Suisse в Швейцарии, — говорит собеседник Forbes. «Однако у такой опции есть и негативный момент: если физлицо является российским налоговым резидентом, то, скорее всего, такая компания будет признана контролируемой иностранной компанией, — говорит Кленов.
Партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов говорит, что использовать зарубежные счета без ограничений, накладываемых российским валютным законодательством, российские граждане могут, открыв иностранные компании, которые имеют банковские счета в зарубежных банках. Это начало отражаться на их бизнесе. Но эта проблема решается, если физлицо становится налоговым резидентом другой страны». Минимальным ориентиром в UBS является сумма $5 млн. В Сredit Suisse заявили, что банк публично «не обсуждает вопросы, связанные с клиентами». Она составляет около тысячи швейцарских франков в месяц». По словам еще одного банкира, в прошлом году такая политика швейцарских банков уже затрагивала клиентов из России, но тогда затруднения испытали клиенты со счетами менее $3 млн. Некоторые клиенты попадали в неприятные ситуации из-за того, что банки оповещали о своем решении с помощью почты. — Шаталов рассказал банкирам об амнистии капиталов и выслушал их мнение о возможностях применения российских законов по отношению к российским клиентам в Швейцарии». «Перевод в Швейцарию из России является гарантом того, что налоги с этой суммы уплачены», — объясняет один из банкиров. UBS всегда старается держать своих клиентов в курсе регуляторных изменений, которые могут их касаться», — говорит Соларев. — Естественно, почту в них каждый день никто не проверяет, и клиенты в течение трех-четырех месяцев не знали о решении банка и вынуждены были заплатить комиссию».
В UBS нет каких-либо штрафных тарифов для владельцев небольших счетов, говорит глава UBS Wealth Management в России Илья Соларев. «У клиентов UBS есть ориентир по размеру активов, при котором клиенту было бы экономически оправданно пользоваться всем спектром услуг банка», — говорит Соларев. За нее угрожает денежный штраф в размере от 3/4 до всей суммы операции. В британском банке HSBC у него была карта с небольшой суммой после того, как он сократил операции по зарубежному счету с лимитом около $10 млн. Несколько банкиров сообщили, что UBS и Credit Suisse разрешают российским клиентам переводить деньги на свои персональные счета в Швейцарии только из России. REUTERS / Arnd Wiegmann
UBS и Сredit Suisse предпочитают работать лишь с самыми состоятельными клиентами
Крупнейшие швейцарские банки UBS и Сredit Suisse этой осенью начали массово закрывать счета российским клиентам, рассказали Forbes три источника на рынке private banking. «Банки вынуждают закрыть свои счета клиентов с активами менее $5 млн, — говорит банкир.
